A Te Életed, a Te Biztonságod!

A Felelősség a Tiéd is! Dönts Tudatosan!

Fórum

Név:
E-mail:
Hozzászólás:

#39 - Gondos2013.04.01. 22:27

Kedves Csaba!
2009 évben befizetett életbiztosítások összege és kedvezménye:
a.) befizetett díj: 250.000 30%szja kedvezménye: 75.000
b.) befizetett díj: 200.000 30 %szja kedvezménye: 60.000
érvényesített szja kedvezmény alap: 450.000
kedvezmény a maximum miatt 100.000
2012 évben az a.) kedvezményre jogosító biztosítást megszüntettem.
A 2009 évi kedvezmény visszafizetésének szempontjából a 100.000-ből levonhatom a b.) 60.000-et és a maradék 40.000-et növelem, vagy arányosítom a 100.000-et a két alapnak megfelelően és úgy fizetem vissza a növelt összeget,
vagy a 75.000-et veszem alapul?
Nagyon köszönöm, ha válaszol. Már napok óta próbálkozom a kérdésemre példát találni, de nem sikerült.

#38 - Virág Gábor2013.03.22. 17:55

Nagyon szépen köszönöm.

#37 - Komoróczy Csaba2013.03.22. 10:30

Kedves Gábor!

Helyesen gondolja, nem kell visszafizetnie semmit, a NAV munkatársa nem tud számolni úgy látszik:)

#36 - Virág Gábor2013.03.21. 12:38

Kedves Csaba!
2013-ban visszavásároltam egy 2007-ben megtakarításhoz kötött Generális életbiztosításomat. A biztosító által kiküldött tájékoztatóban az áll, hogy az elmúlt 3 évben érvényesített adókedvezményt vissza kell fizetni 20% kamattal. Ez tiszta is, de az évekkel vagyok bajban. Szerintem a visszamenőleges három év az 2010-től van, de abban az évben már megszűnt az adókedvezmény, tehát elvileg nem kellene fizetnem semmit, viszont a NAV munkatársa azt az infót adta, hogy 2009-est be kell fizetnem. Most akkor honnan kell számolni a 3 évet?
2009-2010-2011-2012 az akárhogy számolom négy év.

#35 - Márti322013.03.06. 11:57

Kedves Csaba!

Köszönöm a gyors választ. Ezek szerint a könyvelő, aki az adóbevallásomat készíti, rosszul tudta. Ő válltig állította, hogy a hozamot még szja is terheli.

Megosztottam az egyik közösségi oldalon ezt a weboldalt, egyébként nagyon jó!

Üdvözlettel: Márti

#34 - Komoróczy Csaba2013.03.05. 21:03

Kedves Márti!

Az ügyfélszolgálatos hölgy helyesen mondta a 2009 es évben felvett adókedvezményt kell visszafizetnie 20 % "büntetőkamattal".(ha idén meg tudta volna várni az idei évet akkor egyébként nem kellett volna fizetnie.

Ha tetszik a honlapom, kérem segítse megismertetni az ismerősei körében, hálás lennék:)

Üdvözlettel: Komoróczy Csaba

#33 - Márti322013.03.05. 12:14

Tisztelt Csaba!

Ismét a segítségét szeretném kérni.
A 2008-ban kötött életbiztosításomat tavaly visszavásároltam, a pénzt megkaptam. Olyan kérdésem lenne, hogy kell-e fizetnem a hozamom után személyi jövedelemadót?
Sajnos a biztosítótól csak egy olyan levelet kaptam, hogy a kamatadót már levonták az összegből, és azt sem tudom pontosan mennyi a hozamom.
Az ügyfélszolgálaton lévő hölgy azt a tájékoztatást mondta, hogy nem kell semmiféle személyi jövedelemadót fizetnem, csak a 2009-es év után felvett adókedvezményt + 20%-ot!

Köszönöm előre a választ!

Maradok tisztelettel:

Márta

#32 - Karaiz Ernő2013.03.04. 08:21

Köszönöm a gyors segítséget!

#31 - Komoróczy Csaba2013.03.03. 23:57

Tisztelt Karaiz Ernő!

Amennyiben keletkezett volna pozítiv hozama, amit kétlek, a megnyilatkozásából akkor nincsen, egyébéként kamatadó merülne fel melynek összege az 5.év utáni visszavásárlás esetén 8 % lenne, de csak a hozamra vonatkozik, ez fontos!

Tisztelettel: Komoróczy Csaba

#30 - Karaiz Ernő2013.03.03. 11:35

Tisztelt Komoróczy úr!

2007. nyarán kötöttem megtakarításos életbiztosítást 15 éves futamidőre.
Különböző okok miatt, ezt 2012 nyarán megszüntettem és visszavásároltam nem kevés vesztességgel. Adókedvezményt nem vettem igénybe egyik évben sem.
Érdeklődnék, hogy van-e bármilyen adózási kötelezettségem ebben az évben a tavaly felvett összeg után?
Válaszát előre is köszönöm!